Ngưỡng miễn thuế là một phần quan trọng của hệ thống thuế ở Úc. Hiểu được ngưỡng có thể giúp các cá nhân và doanh nghiệp tránh phải trả các khoản thuế không cần thiết đồng thời quản lý tài chính tốt hơn
Ngưỡng miễn thuế giúp người có thu nhập thấp giữ lại nhiều tiền hơn. Ở dưới mức giới hạn có nghĩa là bạn không phải trả bất kỳ khoản thuế nào và bạn sẽ nhận được tất cả các khoản thuế đã nộp vào cuối năm tài chính
Nếu bạn chưa quen với hệ thống thuế của Úc hoặc nếu bạn chưa cập nhật những thay đổi gần đây của hệ thống này, thì blog này là dành cho bạn. Trong blog này, chúng tôi sẽ đề cập đến ngưỡng thuế là gì, ví dụ về ngưỡng miễn thuế, thuế Medicare và chúng tôi sẽ đề cập ngắn gọn về cách hệ thống thuế hoạt động ở Úc
Ngưỡng miễn thuế là gì?
Là cư dân Úc, nếu bạn kiếm được dưới một số tiền nhất định, bạn không cần phải trả bất kỳ khoản thuế nào. Số tiền này được gọi là ngưỡng miễn thuế
Ngưỡng miễn thuế ở Úc là một khoản thu nhập không phải chịu thuế. Đối với năm tài chính 2023, số tiền này được đặt ở mức 18.200 đô la. Điều này có nghĩa là bất kỳ cư dân nào kiếm được 18.200 đô la trở xuống trong một năm tài chính sẽ không phải trả bất kỳ khoản thuế thu nhập nào.
Ví dụ về ngưỡng miễn thuế
Hãy lấy ví dụ về một người chỉ kiếm được 18.000 đô la mỗi năm. Vì số tiền này nằm dưới ngưỡng miễn thuế nên họ sẽ không phải trả bất kỳ khoản thuế thu nhập nào. Bây giờ, giả sử trong suốt cả năm, người sử dụng lao động của họ hoặc nhiều người sử dụng lao động khác đã khấu trừ 700 đô la tiền thuế từ tiền lương của họ
Họ sẽ nhận lại tất cả 700 đô la này dưới dạng tiền hoàn thuế khi họ nộp tờ khai thuế. Cách dễ nhất để nộp tờ khai thuế của họ là hoàn thành tờ khai thuế trực tuyến. Tuy nhiên, nếu họ kiếm được hơn 18.200 đô la, họ sẽ phải nộp thuế cho số tiền vượt quá ngưỡng
Thuế suất cho khung thuế tiếp theo sau khi ngưỡng đã được đáp ứng là 19%. Điều này có nghĩa là nếu ai đó kiếm được 20.000 đô la mỗi năm, họ sẽ phải nộp thuế cho khoản thu nhập 1.800 đô la vượt quá ngưỡng miễn thuế. Khi họ nộp tờ khai thuế, số thuế phải nộp của họ sẽ là $342 ($1,800 x 19%). Trong ví dụ này, chủ lao động của họ có thể đã khấu trừ số tiền này từ tiền lương của họ và trả cho ATO, vì vậy hóa đơn thuế của họ sẽ là 0 đô la
Điều đáng chú ý là thuế suất và ngưỡng thu nhập thường thay đổi hàng năm, vì vậy điều quan trọng là phải kiểm tra các mức hiện tại trước khi nộp tờ khai thuế của bạn. Các mức thuế hiện hành có thể được tìm thấy trên trang web của ATO hoặc bất kỳ đại lý thuế nào
chi phí chăm sóc y tế
Ngoài thuế thu nhập, cư dân Úc còn phải trả Medicare Levy. Thuế Medicare là một loại thuế hỗ trợ tài trợ cho hệ thống y tế công cộng. Tỷ lệ hiện tại đối với tiền thuế Medicare là 2% thu nhập chịu thuế
Điều này bắt đầu khi bạn bắt đầu nộp thuế và nếu bạn kiếm được dưới ngưỡng thuế thu nhập, bạn được miễn. Có những miễn trừ khác dựa trên hoàn cảnh của bạn và thu nhập gia đình và hoàn cảnh
Hệ thống thuế ở Úc hoạt động như thế nào
Ngưỡng miễn thuế ở Úc là $18,200 cho năm tài chính 2023. Bất kỳ cư dân nào có thu nhập từ 18.200 đô la trở xuống sẽ không phải nộp bất kỳ khoản thuế thu nhập nào và những người có thu nhập trên ngưỡng sẽ phải nộp thuế cho số tiền trên ngưỡng với tỷ lệ 19%.
Hãy nhớ rằng, chúng tôi sử dụng hệ thống khung thuế cận biên ở Úc. Thuế Medicare là một loại thuế bổ sung giúp tài trợ cho hệ thống y tế công cộng và được trả bởi những người có thu nhập chịu thuế vượt quá ngưỡng nhất định
May mắn thay, khi bạn hoàn thành thuế trực tuyến, tất cả các mức thuế đều được tích hợp vào tờ khai thuế, vì vậy bạn không cần phải làm gì ngoài việc đăng nhập và mở tờ khai thuế của mình. Khai thuế qua mạng chỉ mất 5 phút để hoàn thành và có thể được thực hiện trên điện thoại di động của bạn
Cần giúp đỡ về thuế?
One Click Life là một trang web giúp dễ dàng tổ chức, quản lý và theo dõi quản trị viên cuộc sống của bạn ở một nơi. Được vận hành bởi các chuyên gia thuế, One Click Life cho phép bạn hoàn thành tờ khai thuế trực tuyến chỉ bằng một nút bấm
Giao dịch với cố vấn thuế trực tuyến là cách đơn giản nhất để hoàn thành tờ khai thuế của bạn. Tại sao bạn không sử dụng nó nếu bạn có thể khai thuế trực tuyến và phí đại lý thuế trực tuyến như một khoản khấu trừ thuế?
Chúng tôi làm nhiều hơn là chỉ đóng thuế. Chúng tôi có thể chăm sóc bảo hiểm Thế chấp, Di chúc và Sức khỏe của bạn. Hãy để One Click Life xử lý Tờ khai thuế, Bảo hiểm y tế, Thế chấp và Di chúc của bạn, để bạn có thể dành nhiều thời gian hơn để làm những việc mình thực sự yêu thích
Chính phủ gần đây đã công bố khung thuế Úc cho năm tài chính 2023 sắp tới. Các khung thuế mới này sẽ ảnh hưởng đến cư dân, cư dân nước ngoài, trẻ em và cả những người đi nghỉ làm việc.Hãy cùng tìm hiểu chi tiết về những thay đổi này và cách bạn có thể dễ dàng nộp tờ khai thuế Úc trực tuyến.
Khung thuế hiện tại ở Úc là gì?
Đối với năm tài chính 2022-2023, khung thuế ở Úc dành cho cư dân như sau
Thu nhập chịu thuế
Thuế thu nhập này
0 – $18,200
Không
$18,201 – $45,000
19 cent cho mỗi $1 trên $18,200
$45,001 – $120,000
$5,092 cộng với 32. 5 cent cho mỗi $1 trên $45,000
$120,001 – $180,000
$29,467 cộng với 37 xu cho mỗi $1 trên $120,000
$180,001 trở lên
$51,667 cộng với 45 cent cho mỗi $1 trên $180,000
Xin lưu ý rằng các mức giá trên không bao gồm thuế Medicare 2%
Các khung thuế 2023 - 2024 ở Úc là gì?
Chính phủ Úc đã công bố khung thuế mới cho năm tài chính 2023/24, sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7 năm 2023. Khung thuế cho cư dân sẽ như sau
Thu nhập chịu thuế
Thuế thu nhập này
0 – $18,200
Không
$18,201 – $47,000
19 cent cho mỗi $1 trên $18,200
$47,001 – $124,000
$9,080 cộng với 32. 5 cent cho mỗi $1 trên $47,000
$124,001 – $180,000
$33,550 cộng với 37 xu cho mỗi $1 trên $124,000
Hơn $180,000
$62,550 cộng với 45 xu cho mỗi $1 trên $180,000
Xin lưu ý rằng các mức giá trên không bao gồm thuế Medicare 2%
Những thay đổi mới nhất đối với khung thuế của Úc cho năm 2023/24
cư dân Úc
Đối với cư dân Úc, ngưỡng miễn thuế sẽ vẫn ở mức $18.200, nhưng ngưỡng cao nhất cho khung thuế 19% sẽ tăng từ $45.000 lên $47.000. Ngưỡng cho 32. Khung 5% cũng sẽ tăng từ $120.000 lên $124.000. Những thay đổi này sẽ giúp người nộp thuế giảm nhẹ phần nào bằng cách tăng số tiền họ có thể kiếm được trước khi chuyển sang khung thuế cao hơn
Công dân ngoại quốc
Nếu bạn là cư dân nước ngoài, bạn sẽ thấy những thay đổi tương tự, với ngưỡng miễn thuế vẫn là 18.200 USD. Tuy nhiên, ngưỡng cao nhất cho 32. Khung thuế 5% sẽ tăng từ $120.000 lên $124.000. Những thay đổi này sẽ giúp cư dân nước ngoài làm việc tại Úc bằng cách cung cấp một số khoản giảm thuế
Những đứa trẻ
Đối với trẻ em, $416 thu nhập đầu tiên của chúng sẽ không bị đánh thuế và $416 tiếp theo sẽ bị đánh thuế ở mức 66%. Bất kỳ khoản thu nhập nào trên $832 sẽ bị đánh thuế theo mức thông thường dành cho người lớn. Những thay đổi này sẽ có lợi cho những đứa trẻ kiếm được thu nhập, chẳng hạn như thông qua các công việc bán thời gian hoặc đầu tư
người làm việc trong kỳ nghỉ
Nếu bạn là người đi làm trong kỳ nghỉ, bạn cũng sẽ thấy các thay đổi về thuế suất của mình. Ngưỡng miễn thuế sẽ vẫn ở mức 18.200 đô la, nhưng ngưỡng cao nhất cho khung thuế 15% sẽ tăng từ 45.000 đô la lên 47.000 đô la. Ngưỡng cho 32. Khung 5% cũng sẽ tăng từ $120.000 lên $124.000. Những thay đổi này sẽ giúp giảm nhẹ gánh nặng cho những người đang làm việc trong kỳ nghỉ, những người thường có thu nhập thấp hơn
Làm thế nào để nộp thuế cá nhân của tôi?
Để khai thuế cá nhân, bạn cần sử dụng các dịch vụ trực tuyến của Văn phòng Thuế vụ Úc (ATO) hoặc làm việc với đại lý thuế đã đăng ký như Chuyên gia thuế cá nhân. Bạn sẽ cần cung cấp thông tin về thu nhập, các khoản khấu trừ và bất kỳ thông tin tài chính liên quan nào khác. Sau đó, ATO sẽ tính toán nghĩa vụ thuế của bạn và cung cấp cho bạn thông báo đánh giá. Bắt đầu ngay với quy trình 5 bước đơn giản của chúng tôi.
Làm cách nào để báo cáo thu nhập nước ngoài tại Úc?
Nếu bạn là cư dân Úc vì mục đích thuế và có thu nhập từ nước ngoài, bạn phải báo cáo điều đó với Văn phòng Thuế vụ Úc (ATO).
Thu nhập nước ngoài có thể bao gồm tiền lương hoặc tiền công kiếm được ở nước ngoài, thu nhập cho thuê từ tài sản ở nước ngoài hoặc thu nhập từ các khoản đầu tư được thực hiện ở nước ngoài
Để báo cáo thu nhập từ nước ngoài, bạn phải đưa nó vào tờ khai thuế Úc của mình. Bạn sẽ cần cung cấp thông tin chi tiết về thu nhập nước ngoài, bao gồm loại thu nhập, số tiền nhận được và quốc gia kiếm được khoản thu nhập đó. Bạn cũng sẽ cần chuyển đổi thu nhập từ nước ngoài sang đô la Úc theo tỷ giá hối đoái hiện hành
Nếu bạn đã nộp thuế nước ngoài cho thu nhập, bạn có thể đủ điều kiện được khấu trừ thuế thu nhập nước ngoài để giảm số thuế bạn phải nộp tại Úc. Bạn sẽ cần cung cấp thông tin chi tiết về khoản thuế nước ngoài đã nộp và bất kỳ tài liệu nào hỗ trợ cho yêu cầu bù trừ của bạn
người Úc sống ở nước ngoài
Là một công dân Úc sống ở nước ngoài, việc khai thuế của bạn có thể gây nhầm lẫn. Nhưng đừng lo lắng, chúng tôi đã bảo vệ bạn. Cho dù bạn tạm thời chuyển chỗ ở hay định cư vĩnh viễn ở nước ngoài, nếu bạn có thu nhập ở Úc, bạn vẫn cần phải khai thuế. May mắn thay, có một vài cách bạn có thể làm điều này. Đọc blog của chúng tôi về hcách nộp tờ khai thuế Úc từ nước ngoài để biết thêm thông tin.
Tiết kiệm tối đa bất kể khung thuế của bạn
Mùa thuế không cần phải căng thẳng. Tại Chuyên gia thuế cá nhân, chúng tôi giúp bạn tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế và nộp tờ khai của bạn một cách dễ dàng. Của chúng tôi