5 trái phiếu hàng đầu để đầu tư vào năm 2022

Thị trường trái phiếu doanh nghiệp tiềm ẩn nhiều rủi ro

Qua công tác quản lý, giám sát, Bộ Tài chính đánh giá thị trường trái phiếu doanh nghiệp vẫn còn các rủi ro gắn với từng chủ thể tham gia trên thị trường.

Cụ thể, một số doanh nghiệp đẩy mức lãi suất phát hành trái phiếu lên cao để huy động vốn, dù tình hình tài chính còn yếu.

Nhiều nhà đầu tư cá nhân cố tình vi phạm để trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp để mua trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ hoặc góp vốn thông qua hình thức hợp đồng hợp tác đầu tư với nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp theo pháp luật dân sự.

Ngoài ra, một số tổ chức cung cấp dịch vụ chưa tuân thủ quy định pháp luật, hợp thức hóa hồ sơ chào bán hoặc chào mời không đúng đối tượng nhà đầu tư đối với trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ.

Trước thực trạng thị trường trái phiếu doanh nghiệp phát triển nhanh và phát sinh nhiều rủi ro, Bộ Tài chính đã thường xuyên khuyến nghị các nhà đầu tư tham gia thị trường trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ cần thận trọng, tìm hiểu quy định pháp luật và năng lực, hiệu quả sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp phát hành, nắm rõ những rủi ro đối với trái phiếu doanh nghiệp trước khi quyết định đầu tư.

Nhà đầu tư cần cân nhắc khi mua trái phiếu doanh nghiệp

Đối với các nhà đầu tư cá nhân, khi cân nhắc tham gia mua trái phiếu doanh nghiệp, cần lưu ý các nội dung sau:

Một là, trái phiếu doanh nghiệp không phải là tiền gửi ngân hàng. Trái phiếu doanh nghiệp được doanh nghiệp phát hành theo nguyên tắc tự vay, tự trả, tự chịu trách nhiệm về khả năng trả nợ. Do đó, nhà đầu tư mua trái phiếu doanh nghiệp là có rủi ro, khi doanh nghiệp không đảm bảo được nghĩa vụ trả nợ gốc, lãi trái phiếu.

Hai là, khi được giới thiệu mua trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ, nhà đầu tư phải lưu ý các quy định của pháp luật chỉ cho phép nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được mua trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ. Nếu nhà đầu tư không phải nhà đầu tư chuyên nghiệp thì không được mua loại trái phiếu này.

Ba là, các tổ chức tín dụng, công ty chứng khoán phân phối chào mời mua trái phiếu doanh nghiệp không có nghĩa là các tổ chức này đảm bảo an toàn cho việc mua trái phiếu. Các tổ chức này chỉ là doanh nghiệp cung cấp dịch vụ, hưởng phí dịch vụ từ doanh nghiệp phát hành mà không chịu trách nhiệm về khả năng trả nợ của doanh nghiệp phát hành.

Bốn là, bảo lãnh phát hành trái phiếu không phải là bảo lãnh thanh toán trái phiếu. Bảo lãnh phát hành chỉ là việc tổ chức bảo lãnh có cam kết với doanh nghiệp phát hành để phân phối số trái phiếu cần phát hành, vì thế không có bất kỳ nghĩa vụ nào với nhà đầu tư. Đối với bảo lãnh thanh toán, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu kỹ phạm vi bảo lãnh (bảo lãnh thanh toán gốc, lãi hay chỉ một phần gốc, lãi và nhà đầu tư sẽ phải chịu rủi ro đối với phần còn lại).

Năm là, tài sản đảm bảo của trái phiếu doanh nghiệp hay các khoản vay tín dụng có nhiều loại như nhà đất, cổ phần, cổ phiếu, các chương trình, dự án đầu tư...

Trên thị trường trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ hiện nay phần lớn tài sản đảm bảo là bất động sản và các chương trình, dự án, chứng khoán hoặc kết hợp các loại tài sản (bất động sản, chứng khoán).

Thông tin về tài sản đảm bảo được các doanh nghiệp phát hành nêu tại bản công bố thông tin, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về điều kiện của tài sản đảm bảo, chất lượng, giá trị của tài sản đảm bảo và các kết quả về bảo đảm của doanh nghiệp phát hành.

Nhà đầu tư cần lưu ý rằng, đối với các tài sản đảm bảo là các dự án, tài sản hình thành trong tương lai hoặc cổ phiếu, khi thị trường chứng khoán, thị trường bất động sản có nhiều biến động, giá trị tài sản đảm bảo có thể bị sụt giảm và không đủ để thanh toán gốc, lãi trái phiếu.

Mọi hành vi "lách" các quy định của pháp luật để trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp không chỉ khiến nhà đầu tư chịu nhiều rủi ro, tổn thất khi mua trái phiếu (có thể mất toàn bộ tiền đầu tư) mà còn là hành vi vi phạm pháp luật. Cơ quan quản lý nhà nước sẽ thực hiện thanh kiểm tra để xử lý nghiêm minh những hành vi lách quy định này của pháp luật.

Cảnh giác với các "Hợp đồng đầu tư trái phiếu" với các tổ chức trung gian

Trước khi tham gia thị trường trái phiếu doanh nghiệp, nhà đầu tư cá nhân cần tự đánh giá bản thân phải có đủ năng lực để đánh giá được đầy đủ rủi ro khi đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, không nên mua trái phiếu thông qua chào mời mà không tìm hiểu kỹ về tình hình tài chính của doanh nghiệp phát hành và các điều kiện, điều khoản của trái phiếu hoặc chỉ mua trái phiếu vì lãi suất cao.

Nhà đầu tư phải rất cẩn trọng với các hình thức chào mời thông qua việc ký kết "Hợp đồng đầu tư trái phiếu" với các tổ chức (công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại, doanh nghiệp khác) theo hình thức thỏa thuận dân sự không được coi là chủ sở hữu trái phiếu hoặc theo các hình thức đầu tư khác không rõ ràng theo quy định của pháp luật là hết sức rủi ro, dẫn đến việc có thể bị mất tiền và không được pháp luật bảo vệ.

Key Takeaways

• Các quỹ ETF thu nhập cố định là gì?

• Các quỹ ETF trái phiếu hoạt động như thế nào?

• 10 ETF thu nhập cố định tốt nhất

• Thu nhập cố định ETFS so với các quỹ tương hỗ

• Bond ETFS so với thang trái phiếu

Các quỹ giao dịch trao đổi rất phổ biến với các nhà đầu tư vì chi phí thấp và lợi nhuận đáng tin cậy của họ, không đề cập đến thực tế họ là một cách hợp lý để các nhà đầu tư mới đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Một quỹ ETF thu nhập cố định là một loại quỹ ETF cụ thể có thể đặc biệt hữu ích nếu bạn quan tâm đến việc mua trái phiếu chính phủ, cho dù bạn là một nhà đầu tư mới hay dày dạn.fixed income ETF is a specific type of ETF that may be especially useful if you’re interested in purchasing government bonds—whether you’re a new or seasoned investor.

Làm thế nào để một ETF thu nhập cố định hoạt động? Và một số quỹ ETF thu nhập cố định tốt nhất để đầu tư vào là gì?

Các quỹ ETF thu nhập cố định là gì?

Một quỹ ETF thu nhập cố định (còn được gọi là trái phiếu của ETF ETF) là một quỹ giao dịch trao đổi chỉ đầu tư vào trái phiếu. Trong khi một ETF thông thường chứa một bộ sưu tập cổ phiếu hoặc hàng hóa, một trái phiếu ETF chỉ chứa một bộ sưu tập trái phiếu. Một trái phiếu ETF có thể nắm giữ hàng trăm hoặc thậm chí hàng ngàn trái phiếu khác nhau.

Hầu hết các quỹ ETF trái phiếu sẽ bao gồm một tập hợp trái phiếu cụ thể. Dưới đây là một số lĩnh vực tập trung phổ biến nhất:

• Trái phiếu chính phủ: Các quỹ ETF trái phiếu này chứa các trái phiếu được phát hành bởi chính phủ liên bang hoặc chính quyền địa phương (trái phiếu thành phố). Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ thường được coi là loại trái phiếu chính phủ sinh lợi nhất. These bond ETFs contain bonds that are issued by either the federal government or by local governments (municipal bonds). U.S. Treasury bonds are often considered the most lucrative type of government bond.

• Trái phiếu doanh nghiệp: Một số quỹ ETF trái phiếu sẽ chỉ chứa trái phiếu doanh nghiệp đã được phát hành bởi các công ty lớn. Some bond ETFs will only contain corporate bonds that have been issued by large companies.

• Trái phiếu quốc tế: Các quỹ ETF trái phiếu này sẽ chứa các trái phiếu được phát hành bởi chính phủ nước ngoài. These bond ETFs will contain bonds that are issued by foreign governments.

• Trưởng thành: Một số quỹ ETF trái phiếu chỉ chứa các trái phiếu ngắn hạn, trong khi những người khác chỉ bao gồm các trái phiếu dài hạn. Some bond ETFs contain only short-term bonds, while others include only long-term bonds.

Vậy tại sao, nó được gọi là một ETF thu nhập cố định của người Viking?

Thu nhập cố định của Nhật Bản, đề cập đến bất kỳ bảo mật nào mang lại cho các nhà đầu tư một khoản lãi hoặc cổ tức cố định cho đến khi đạt đến mức trưởng thành, cụ thể là trái phiếu.

[Bạn muốn trở thành một nhà đầu tư chứng khoán tốt hơn? Lấy bất kỳ một trong những lớp đầu tư cổ phiếu bán chạy nhất của Wealthfit ngay hôm nay miễn phí! ] Take any one of WealthFit's best-selling stock investing classes today for FREE! ]

Làm thế nào để các quỹ ETF trái phiếu hoạt động?

Các quỹ ETF trái phiếu được quản lý một cách thụ động, điều đó có nghĩa là không có người quản lý tài chính nào chọn trái phiếu nào sẽ được đưa vào quỹ. Điều đó có nghĩa là các chi phí liên quan đến EFT trái phiếu rất thấp, thấp hơn nhiều so với các quỹ tương hỗ (được quản lý tích cực).

Nếu không có người quản lý tài chính, thì các quỹ ETF thu nhập cố định được tạo như thế nào?

Các quỹ ETF trái phiếu được tạo theo cùng một cách mà các loại quỹ ETF khác được tạo. Một nhà cung cấp quỹ (thường là một công ty môi giới) mua tất cả các trái phiếu sẽ được bao gồm trong trái phiếu ETF. Nhà cung cấp quỹ sở hữu trái phiếu, nhưng các nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu của ETF trên thị trường chứng khoán.

Khi bạn mua cổ phiếu của trái phiếu ETF, bạn sẽ trở thành cổ đông. Giống như nếu bạn là cổ đông trong một công ty, bạn sẽ nhận được cổ tức hàng tháng, thanh toán lãi và lãi vốn (nếu bất kỳ trái phiếu nào trong quỹ được bán để kiếm lợi nhuận).

Không giống như trái phiếu riêng lẻ, các quỹ ETF trái phiếu không có ngày đáo hạn. Các trái phiếu trong ETF sẽ trưởng thành, nhưng số tiền thu được chỉ đơn giản là tái đầu tư vào trái phiếu mới. Bạn đã giành chiến thắng lấy lại hiệu trưởng của bạn trừ khi bạn bán cổ phần của mình. Nếu bạn quyết định bán cổ phiếu của mình, bạn có thể nhận được nhiều hơn hoặc ít hơn những gì bạn đã trả cho họ tùy thuộc vào điều kiện thị trường (đó là lý do tại sao chúng tối ưu cho các nhà giao dịch đang hoạt động, bạn có khả năng mua với giá thấp và bán ở mức cao hơn giá bán).

Các quỹ ETF trái phiếu là lý tưởng cho các nhà đầu tư vì họ đã giao dịch trên một cuộc trao đổi tập trung trong suốt cả ngày. Giá của trái phiếu ETF sẽ thay đổi trong suốt cả ngày khi các nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu. Nói cách khác, một trái phiếu ETF có thanh khoản cao.

Trái phiếu cá nhân không được giao dịch theo cùng một cách. Nếu bạn muốn mua một trái phiếu cá nhân, bạn sẽ phải mua thông qua một nhà môi giới trái phiếu. Đó là một quá trình cứng nhắc hơn so với đầu tư vào một trái phiếu ETF và thường đi kèm với phí giao dịch cao hơn. Hơn nữa, một trái phiếu cá nhân thường tốn nhiều tiền hơn và do đó, một khoản đầu tư khó khăn cho các nhà đầu tư bắt đầu có ít vốn để làm việc.

Ưu điểm của trái phiếu ETF

Hãy để xác định các lợi thế chính của các quỹ ETF thu nhập cố định:

1. Đa dạng hóa (ít rủi ro hơn)

2. Thanh khoản

3. Tỷ lệ chi phí thấp

1. Đa dạng hóa (ít rủi ro hơn)

Bond ETF là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, đặc biệt là nếu bạn là một nhà đầu tư mới. Hầu hết các nhà đầu tư cố gắng mua vào nhiều khoản đầu tư khác nhau, từ cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản. Nếu một khoản đầu tư không tạo ra lợi nhuận dự kiến, nhà đầu tư có thể tin tưởng vào các khoản đầu tư khác để theo kịp dòng tiền.

Các quỹ ETF trái phiếu là lợi thế bởi vì họ sẽ cung cấp cho bạn một lợi nhuận ổn định, đáng tin cậy, thu nhập của bạn đã bị ảnh hưởng bởi lợi nhuận của công ty hoặc bởi những gì mà xảy ra trên thị trường. Nếu bạn có các khoản đầu tư hơi rủi ro hơn, thì đó là một ý tưởng tốt để cân bằng chúng bằng một trái phiếu ETF có thể tạo ra lợi nhuận chắc chắn.

Các quỹ ETF rất dễ mua, vì vậy bạn có thể đa dạng hóa lựa chọn các quỹ ETF trái phiếu với rất ít khó khăn. Chẳng hạn, bạn có thể mua cổ phiếu trong cả ETF trái phiếu ngắn hạn và ETF trái phiếu dài hạn, hoặc quỹ ETF trái phiếu chính phủ và ETF trái phiếu doanh nghiệp. Khi bạn có cổ phần trong nhiều loại ETF trái phiếu, bạn sẽ có một danh mục đầu tư ít biến động hơn.

Một cố vấn robo (một tính năng trực tuyến mà thường có sẵn với các nhà môi giới trực tuyến) sẽ tự động chọn các quỹ ETF trái phiếu đáp ứng tất cả các lợi ích đầu tư của bạn.

2. Thanh khoản

Các quỹ ETF trái phiếu được giao dịch trên thị trường chứng khoán vì vậy chúng có tính chất lỏng hơn nhiều so với các trái phiếu riêng lẻ. Trái phiếu cá nhân được giao dịch trên thị trường chứng khoán, họ đã giao dịch thông qua các nhà môi giới trái phiếu. Do đó, nó không rõ có bao nhiêu người mua và người bán, điều này có thể gây khó khăn cho việc mua hoặc bán tại một thời điểm thông báo. Việc thiếu thanh khoản cũng dẫn đến chênh lệch giá thầu cao hơn (về cơ bản là phí giao dịch). Nói chung, nó khó khăn hơn cho các nhà đầu tư cá nhân để mua trái phiếu cá nhân.

Nhưng kể từ khi một ETF trái phiếu giao dịch trên thị trường chứng khoán, nên có rất nhiều minh bạch hơn về việc ai mua, người bán hàng, và giá sẽ là gì. Nó cũng dễ dàng hơn để bạn nắm bắt được các quỹ ETF mong muốn giảm giá trong ngày giao dịch.

3. Tỷ lệ chi phí thấp

Miễn là bạn mua các quỹ ETF trái phiếu được quản lý thụ động, tỷ lệ chi phí của bạn có thể thấp. Bạn đã giành chiến thắng để đối phó với các quỹ quản lý được bao gồm với các quỹ ETF được quản lý tích cực hoặc các quỹ tương hỗ. Và tỷ lệ chi phí của bạn thậm chí có thể thấp hơn nếu bạn đầu tư thông qua một nhà môi giới trực tuyến. Nhiều nhà môi giới trực tuyến cấp cho bạn giao dịch ETF miễn phí hoa hồng với tài khoản của bạn.

Nếu bạn là một nhà đầu tư mới có ít vốn để chi tiêu, đây có thể là khía cạnh thuận lợi nhất của các quỹ ETF trái phiếu. Bạn đã giành chiến thắng phải trả chi phí trả trước cao hoặc phí bảo trì được yêu cầu đối với các trái phiếu riêng lẻ.

Nhược điểm của các quỹ ETF trái phiếu

Các quỹ ETF trái phiếu có một vài nhược điểm. Dưới đây là một vài trong số những người lớn.

1. Tỷ lệ chi phí cao cho các quỹ ETF được quản lý tích cực

2. Lợi nhuận thấp

1. Tỷ lệ chi phí cao cho các quỹ ETF được quản lý tích cực

Trong khi các quỹ ETF trái phiếu được quản lý thụ động có tỷ lệ chi phí thấp, các quỹ ETF trái phiếu được quản lý tích cực có tỷ lệ rất cao. Các quỹ ETF trái phiếu có xu hướng trả lãi suất ổn định, nhưng tỷ lệ này không đặc biệt cao. Tỷ lệ chi phí có thể kết thúc việc ăn bỏ một phần tốt thu nhập lãi của bạn.

Trong khi các quỹ ETF cổ phiếu thường rẻ hơn các quỹ tương hỗ, thì điều ngược lại là đúng với trái phiếu. Các quỹ tương hỗ trái phiếu có xu hướng rẻ hơn so với một ETF trái phiếu được quản lý tích cực.

2. Lợi nhuận thấp

Vì bạn đã giành được sở hữu bất kỳ trái phiếu nào là một phần của quỹ, lợi nhuận của bạn sẽ tương đối thấp. Hầu hết các quỹ ETF trái phiếu phản ánh một cách thụ động một chỉ số thị trường, trong khi hầu hết các chỉ số đánh giá cao về giá trị, họ không đánh giá cao đáng kể. Các quỹ ETF trái phiếu được quản lý tích cực có nhiều khả năng tạo ra lợi nhuận cao hơn, nhưng bạn sẽ phải đối phó với tỷ lệ chi phí cao mà có thể có hoặc không xứng đáng, tùy thuộc vào cách thức thực hiện quỹ.
Actively managed bond ETFs are more likely to generate higher returns, but you’ll have to deal with the high expense ratio—which may or may not be worth it, depending on how the fund performs.

Đây là lý do tại sao một trái phiếu ETF chỉ nên chiếm một phần của danh mục đầu tư của bạn. Lợi ích chính không phải là bạn sẽ kiếm được lợi nhuận cao, đó là điều mà bạn sẽ kiếm được lợi nhuận ổn định và đáng tin cậy. Hầu hết các nhà đầu tư muốn phát triển thu nhập thụ động từ thu nhập của họ và có tiền thường xuyên vào tài khoản ngân hàng của họ, ngay cả khi một trong những khoản đầu tư của họ thất bại. Bond ETF là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn làm điều đó.

10 quỹ ETF thu nhập cố định tốt nhất để đầu tư vào

Các quỹ ETF thu nhập cố định tốt nhất để đầu tư vào là gì? Ở đây, một danh sách nhanh các quỹ ETF trái phiếu có chi phí thấp và tạo ra lợi nhuận vững chắc.

1. ISHARES Core U.S. Tổng hợp trái phiếu ETF (AGG)

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

3. ISHARES IBOXX $ Lớp đầu tư trái phiếu doanh nghiệp ETF (LQD)

4. Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

5. SPDR Bloomberg Barclays 1-3 tháng T-Bill ETF

6. Vanguard Trung cấp-Thuật ngữ trái phiếu doanh nghiệp ETF (VCIT)

7. DIREXION Daily 20 hơn 20 năm Kho bạc Bull (TMF)

8. iShares 20 năm trái phiếu kho bạc (TLT)

9. trái phiếu chuyển đổi iShares (ICVT)

10. FlexShares ghi điểm ghi điểm tín dụng Hoa Kỳ Long Bond Index (LKOR)

1. ISHARES Core U.S. Tổng hợp trái phiếu ETF (AGG)

Đây là ETF trái phiếu lớn nhất trên thị trường, một quỹ khổng lồ trị giá 79 tỷ đô la. Quỹ chứa các trái phiếu từ toàn bộ thị trường trái phiếu Hoa Kỳ, với hơn 8.000 vị trí. Nó bao gồm trái phiếu chính quyền liên bang và địa phương, và trái phiếu doanh nghiệp từ cả các công ty nhỏ và lớn. Nó cũng là ETF liên kết lỏng nhất, được cho là lớn như thế nào.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Vanguard cũng cung cấp một quỹ trái phiếu khổng lồ và đa dạng, chứa khoảng 60 tỷ đô la tài sản. Quỹ Vanguard nắm giữ khoảng 18.000 vị trí, nhiều hơn gấp đôi so với Quỹ Ishares. Nó cũng bao gồm một tỷ lệ cao hơn của trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, điều này làm cho nó ít rủi ro hơn.

3. ISHARES IBOXX $ Lớp đầu tư trái phiếu doanh nghiệp ETF (LQD)

Đây là một trái phiếu rủi ro hơn mà không bao gồm bất kỳ trái phiếu chính phủ nào, nó chỉ bao gồm trái phiếu doanh nghiệp có tiềm năng thu nhập cao hơn. Một số trái phiếu doanh nghiệp bao gồm là Anheuser-Busch, CVS và Microsoft, vì vậy bạn có thể tự tin rằng các công ty sẽ đáp ứng các nghĩa vụ trả nợ của họ.

4. Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

Tại đây, một trái phiếu ETF bao gồm khoảng 30 tỷ đô la trái phiếu quốc tế. Trái phiếu Nhật Bản, Pháp và Đức chiếm tỷ lệ cao nhất của quỹ, trong khi có ít trái phiếu của Hoa Kỳ hơn, điều đó có nghĩa là đây là một trái phiếu tốt để đầu tư nếu bạn đã có nhiều nắm giữ của Hoa Kỳ.

5. SPDR Bloomberg Barclays 1-3 tháng T-Bill ETF

Trái phiếu dài hạn có nhiều rủi ro hơn cho các nhà đầu tư, vì vậy nếu bạn có ít khả năng chấp nhận rủi ro, bạn nên tìm kiếm một trái phiếu ngắn hạn ETF, giống như điều này. Quỹ này có một danh mục đầu tư rất nhỏ chỉ hơn một chục trái phiếu trưởng thành trong vòng một và ba tháng. Nó có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư bắt đầu muốn có được một số kinh nghiệm đầu tư vào thị trường trái phiếu.

6. Vanguard trung gian trái phiếu doanh nghiệp ETF (VCIT)

Tìm cách đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp năng suất cao hơn, thay vì trái phiếu chính phủ năng suất thấp? VCIT có các khoản nợ từ các công ty hàng đầu như Bank of America và Allstate. Quỹ này là một trong những quỹ ETF lớn nhất có sẵn ở mức 46 tỷ USD. Các nhà đầu tư có thể yên tâm khi biết rằng quỹ này chỉ tổng hợp trái phiếu từ các công ty và cổ phiếu blue-chip đang ở vị trí tốt.

7. DIREXION Daily 20 hơn 20 năm Kho bạc Bull (TMF)

Direxion là một trong những người biểu diễn hàng đầu trong danh mục trái phiếu. Phải mất một vị trí có đòn bẩy ba lần trên trái phiếu kho báu 20 năm, do đó làm việc để cung cấp cho các nhà đầu tư lợi nhuận cao. Nó hiện quản lý 300 triệu đô la tài sản.

8. ISHARES 20 năm trái phiếu kho bạc ETF (TLT)

Chính phủ Hoa Kỳ được cho là một trong những khoản đầu tư vững chắc và vững chắc nhất có sẵn trên thị trường thế giới. ETF này nắm giữ trái phiếu Kho bạc từ 20 tuổi trở lên và là một cách có rủi ro thấp để tham gia vào thị trường trái phiếu.

9. Trái phiếu chuyển đổi Ishares (ICVT)

Trái phiếu chuyển đổi là gì? Chứng khoán trong một chỉ số có thể được chuyển đổi thành tiền mặt hoặc vốn chủ sở hữu. Điều này là hấp dẫn bởi vì nó làm cho giá giao dịch ít nhạy cảm hơn, liên quan đến những thay đổi về lãi suất. Ishares (ICVT) cung cấp một chiến lược trái phiếu chuyển đổi như vậy cho các nhà đầu tư. Nắm giữ nổi bật trong trái phiếu này bao gồm những tên tuổi lớn như Tesla và Zvel.

.

LKOR sử dụng một phương pháp tính điểm độc quyền để chọn trái phiếu cấp đầu tư từ 10 tuổi trở lên. Họ cũng chỉ chọn trái phiếu từ các công ty nắm giữ ít nhất 500 triệu đô la tiền gốc xuất sắc. Với dưới 51 triệu đô la dưới sự quản lý, FlexShares nắm giữ trái phiếu từ Verizon, Home Depot, Citigroup và các tên hộ gia đình khác.

Thu nhập cố định ETFS so với các quỹ tương hỗ

Điều gì khác biệt giữa các quỹ ETF thu nhập cố định và quỹ tương hỗ?

Các quỹ ETF và các quỹ tương hỗ tương tự ở chỗ họ mỗi người là một rổ chứng khoán. Nhưng có hai sự khác biệt chính. Đầu tiên, các quỹ ETF trái phiếu có thanh khoản cao hơn các quỹ tương hỗ trái phiếu. Thứ hai, nhiều quỹ ETF trái phiếu được quản lý thụ động, trong khi các quỹ tương hỗ trái phiếu được quản lý tích cực.

Nói chung, một ETF thu nhập cố định có thể có lợi hơn cho các nhà giao dịch ban ngày và các nhà đầu tư bắt đầu, trong khi một quỹ tương hỗ trái phiếu có thể tốt hơn cho các nhà đầu tư dài hạn.

Như đã đề cập trước đó, các quỹ ETF thu nhập cố định được giao dịch trong suốt cả ngày trên các sàn giao dịch chứng khoán và giá dao động theo nhu cầu. Mặc dù các đơn đặt hàng có thể được đặt để mua hoặc bán cổ phiếu quỹ tương hỗ cả ngày, các đơn đặt hàng chỉ được xử lý vào cuối ngày giao dịch. Điều đó có nghĩa là giá vào cuối ngày có thể khác biệt đáng kể so với giá bạn thấy khi bạn đặt hàng. Đây là một vấn đề đối với các nhà đầu tư muốn thực hiện giao dịch tích cực, đó không phải là vấn đề như vậy đối với các nhà đầu tư dài hạn).

Hầu hết các quỹ tương hỗ trái phiếu được quản lý tích cực, điều đó có nghĩa là chúng có tỷ lệ chi phí cao. Ngoài ra, các quỹ tương hỗ trái phiếu có xu hướng áp dụng phí mua lại hoặc tải bán hàng. Tuy nhiên, một quỹ tương hỗ trái phiếu có thể có lợi hơn cho một nhà đầu tư dài hạn vì nó có thể tạo ra lợi nhuận mạnh hơn trong một thời gian dài hơn. Và nếu bạn sẽ không giao dịch thường xuyên, bạn đã giành chiến thắng để đối phó với chi phí giao dịch hoặc thiếu thanh khoản.

Bond ETFS so với thang trái phiếu

Một danh mục đầu tư trái phiếu là một chiến lược đầu tư trong đó bạn mua một loạt các trái phiếu trưởng thành ở các khoảng thời gian khác nhau. Khi mỗi trái phiếu trưởng thành, bạn thay thế nó bằng một trái phiếu mới có thể mang lại lợi nhuận cao hơn. Nó có một chiến lược đầu tư thu nhập cố định phổ biến và thường xuyên được so sánh với các quỹ ETF trái phiếu.

Thang trái phiếu có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn cho các nhà đầu tư, đơn giản vì trái phiếu cá nhân thường mang lại lợi nhuận tốt hơn so với các quỹ ETF. Nhưng trái phiếu cá nhân, như đã đề cập trước đó, thường đắt hơn các quỹ ETF và khó mua hơn, vì vậy họ không phải lúc nào cũng là một lựa chọn đầu tư tốt cho các nhà đầu tư hoặc nhà đầu tư bắt đầu có ít vốn để làm việc.

Bond ETF là một lựa chọn rẻ hơn và thuận tiện hơn cho các nhà đầu tư muốn giao dịch trên thị trường chứng khoán. Nhưng bạn không cần phải lựa chọn giữa cái này hay cái khác. Cả trái phiếu ETF và trái phiếu cá nhân (cho dù bạn sử dụng chiến lược thang trái phiếu hay không) là những khoản đầu tư tốt cho danh mục đầu tư của bạn. Nó rất khó khăn để xây dựng một cơ hội đa dạng hóa mà không có một số chứng khoán liên quan đến trái phiếu.
But you don’t need to choose between one or the other. Both bond ETFs and individual bonds (whether you employ the bond ladder strategy or not) are good investments for your portfolio. It’s tough to build a well-diversified portly without having some bond-related securities.

Triển vọng trái phiếu vào năm 2022

Triển vọng năm 2022 cho thị trường trái phiếu đang thay đổi dựa trên các kế hoạch được giới thiệu bởi Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ và Ngân hàng Trung ương. Các trước đây đã thực hiện các bước để chứa lạm phát. Ngân hàng trung ương đang lên kế hoạch chấm dứt chương trình mua trái phiếu khi đại dịch được cải thiện và nền kinh tế đang trở lại tỷ lệ việc làm trước đại học. Các nhà đầu tư nên hiểu rằng mặc dù sửa đổi cho phép chính phủ chơi với lãi suất, có những rủi ro liên quan. Các nhà đầu tư trái phiếu nên tìm kiếm lãi suất ngắn hạn mà vượt lên dưới mức giá ước tính của Cục Dự trữ Liên bang.

Bản tóm tắt

Một ETF thu nhập cố định (thường được gọi là trái phiếu của ETF ETF) là một loại ETF chỉ bao gồm trái phiếu của chính phủ hoặc doanh nghiệp. Các quỹ ETF trái phiếu được giao dịch trên thị trường chứng khoán và cung cấp cho nhà đầu tư ổn định nếu không có năng suất cao. Họ có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn tham gia vào giao dịch hàng ngày hoặc những người không có đủ vốn để đầu tư vào trái phiếu cá nhân. Các quỹ tương hỗ trái phiếu có thể là một lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư dài hạn.

Bạn muốn trở thành một nhà đầu tư chứng khoán tốt hơn?

Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để tham gia bất kỳ lớp đầu tư cổ phiếu bán chạy nhất của WealthFit ngay hôm nay miễn phí!

5 quỹ trái phiếu hàng đầu là gì?

Trái phiếu thanh toán cao nhất hiện nay là gì?

Trái phiếu có phải là một khoản đầu tư tốt bây giờ vào năm 2022?

Trái phiếu an toàn nhất để đầu tư vào là gì?