8 tháng đầu năm nay, VN-Index đã giảm 14,5% so cuối năm trước. Trong khi phần lớn các quỹ đầu tư cổ phiếu tại thị trường Việt Nam đều ghi nhận tỷ suất sinh lời âm, thì các quỹ đầu tư trái phiếu tại Việt Nam đều ghi nhận tỷ suất sinh lời dương từ đầu năm. Trong đó, quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Thịnh VinaCapital (VinaCapital-VFF) có mức hiệu suất tốt nhất với 5,4%. Show
Dữ liệu: NDH tổng hợp. Cụ thể, VinaCapital-VFF, quỹ mở trái phiếu được quản lý bởi VinaCapital, được thành lập ngày 1/4/2013. VinaCapital-VFF đầu tư chủ yếu vào trái phiếu Chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp niêm yết, hướng tới mục tiêu lợi nhuận cao hơn lãi suất tiết kiệm 12 tháng trong dài hạn. Cụ thể, tối thiểu 80% tổng giá trị tài sản ròng của quỹ phân bổ vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, giấy tờ có giá phát hành bởi các tổ chức tín dụng hàng đầu, và công cụ tiền gửi tiết kiệm ngắn hạn. Tần suất giao dịch vào thứ 3 và thứ 5 hằng tuần. Chỉ số tham chiếu là bình quân lãi suất tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng thanh toán lãi cuối kỳ của 4 ngân hàng cổ phần thương mại Nhà nước gồm Vietcombank, BIDV, VietinBank và Agribank. Ban Điều hành quỹ có 2 người, với Giám đốc điều hành kiêm Giám đốc khối đầu tư là bà Nguyễn Hoài Thu, CFA và nhà điều hành quỹ là ông Phạm Minh Thắng, CFA. Bà Nguyễn Hoài Thu, CFA hiện quản lý và giám sát hoạt động đầu tư của các quỹ mở và các danh mục đầu tư ủy thác trong nước và quốc tế của VinaCapital. Bà Thu có 19 năm kinh nghiệm về thị trường vốn châu Á, bao gồm kinh nghiệm làm việc trong ngân hàng đầu tư ở DBS Bank (Singapore) và kinh nghiệm quản lý quỹ đầu tư ở DBS Asset Management (Singapore) và tập đoàn BankInvest (Đan Mạch). Tại Việt Nam, bà Thu từng là đồng sáng lập, Tổng Giám đốc kiêm Giám đốc Đầu tư của Vietnam Asset Management trước khi gia nhập VinaCapital. Bà Thu có bằng Đại học hạng ưu chuyên ngành Quản trị Kinh doanh tại trường Đại học Quốc gia Singapore và có chứng chỉ Chuyên viên Phân tích Tài chính Chuyên nghiệp (CFA). Ông Thắng đang phụ trách quỹ đầu tư Cân bằng Tuệ sáng VinaCapital (VinaCapital-VIBF) và quỹ đầu tư trái phiếu Thanh khoản VinaCapital (VinaCapital-VLBF) bên cạnh VinaCapital-VFF. Ông Thắng đã có hơn 12 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực phân tích đầu tư và tài chính. Trước khi gia nhập VinaCapital vào năm 2020, ông là Phó phòng đầu tư tại công ty Quản lý quỹ Chubb Life và có kinh nghiệm làm việc tại ngân hàng ACB và công ty bảo hiểm Prudential Việt Nam. Ông Thắng tốt nghiệp Cử nhân Tài chính ngân hàng tại đại học Kinh tế TP HCM và đạt CFA. VinaCapital-VFF được UBCKNN cấp giấy chứng nhận đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng ngày 12/12/2012. Trong giai đoạn IPO, quỹ đã huy động được gần 53,8 tỷ đồng, tương ứng số lượng gần 5,4 triệu chứng chỉ quỹ, mệnh giá 10.000 đồng/ccq. Quỹ được phân phối bởi VinaCapital, CTCP Fincorp và Chứng khoán Mirae Asset, giám sát bởi ngân hàng TNHH Một Thành Viên Standard Chartered (Việt Nam). VinaCapital-VFF luôn tăng trưởng mạnh hơn chỉ số tham chiếu kể từ khi thành lập với mức lợi nhuận tăng 101,4% so với mức tăng 50,5% của chỉ số tham chiếu. Theo thông tin VinaCapital-VFF công bố, tại thời điểm cuối tháng 8, tổng tài sản quỹ ở mức trên 1.097 tỷ đồng. 76,9% danh mục quỹ là trái phiếu niêm yết, 11,9% là chứng chỉ tiền gửi, 9,2% là trái phiếu chưa niêm yết, còn lại 2% là tiền mặt và tương đương tiền. Khi xét theo ngành, tỷ trọng trái phiếu nhóm bất động sản chiếm phần lớn với 49,7%, theo sau là tiêu dùng thiết yếu (24,18%), tài chính (21,38%) và tiện ích (2,68%). Trong top 5 danh mục đầu tư của quỹ, trái phiếu của Thương mại Dịch vụ TNS Holdings (HoSE:TN1) chiếm tỷ trọng cao nhất với 13,4%, lợi suất 10% và chu kỳ đáo hạn là 2,1 năm. Xếp thứ 2 là trái phiếu nhà Tổng công ty Phát triển Đô thị Kinh Bắc (HoSE:KBC) chiếm 12,2%, lợi suất 10% và chu kỳ đáo hạn là 0,8 năm. Ngoài ra, đơn vị còn phân bổ 9,3% danh mục vào trái phiếu của VNDirect ( Hình thức đầu tư chứng khoán qua Quỹ mở đang dần trở thành kênh đầu tư hấp dẫn đáp ứng “khẩu vị” đa dạng của các nhà đầu tư. Tuy nhiên, để đạt được hiệu quả đầu tư vượt trội đòi hỏi sự phối hợp của nhiều yếu tố, trong đó việc lựa chọn các quỹ uy tín và nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp sẽ quyết định rất lớn đến thành công của bạn trên hành trình đầu tư. Tại Việt Nam, một trong những quỹ mở thu hút nhiều nhà đầu tư nhất hiện nay là Quỹ VinaCapital. Vậy sức hút của Qũy VinaCapital đến từ đâu? Danh mục đầu tư của quỹ VinaCapital có gì hấp dẫn? Cùng tham khảo bài viết dưới đây để tìm câu trả lời nhé.Nội dung bài viết
Thông tin về Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital (VinaCapital gì?)Quỹ VinaCapital là gì?Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital (tên viết tắt là VCFM) là một công ty hoạt động trong lĩnh vực đầu tư tài chính được thành lập bởi Tập đoàn VinaCapital từ năm 2012. VCFM được Uỷ Ban chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép thành lập và quản lý các quỹ đầu tư, đồng thời cung cấp các giải pháp đầu tư, tài chính, quản lý tài sản cho các nhà đầu tư trong nước và quốc tế. Hiện nay, VinaCapital là một trong những Quỹ đầu tư uy tín và có tầm ảnh hưởng lớn không chỉ ở trong nước mà cả khu vực Châu Á. Sau nhiều năm hoạt động, VinaCapital đã xây dựng được nền tảng thương hiệu vững chắc. Uy tín của VinaCapital đã được khẳng định dựa trên sự tín nhiệm và hiệu quả mang lại cho các nhà đầu tư trong nhiều năm qua. Danh mục đầu tư của quỹ VinaCapitalMột trong những điều tạo nên sức hút của Qũy VinaCapital chính là việc sở hữu Danh mục đầu tư hấp dẫn. Hiện tại, VinaCapital có 6 quỹ đầu tư với “rổ” sản phẩm đa dạng, chủ yếu tập trung vào cổ phiếu và trái phiếu đáp ứng nhiều khẩu vị đầu tư của khách hàng. Quỹ đầu tư VESAF – Quỹ đầu tư Cổ phiếu Tiếp cận thị trường Việt NamQuỹ Đầu tư Cổ phiếu Tiếp cận thị trường Việt Nam (VESAF) được thành lập vào ngày 18/04/2017. VESAF là quỹ đầu tư cổ phiếu tập trung vào những công ty có vốn hóa vừa và nhỏ. Hầu hết những lĩnh vực đầu tư của VESAF là những doanh nghiệp có chiến lược kinh doanh và phân khúc thị trường riêng biệt. Lợi nhuận trung bình hàng năm của quỹ VESAF đạt 23,4%/năm kể từ khi thành lập vào ngày 18/4/2017 cho đến ngày 31/03/2022. Quỹ VESAF cũng là Quỹ thường dẫn đầu thị trường về lợi nhuận. Tuy nhiên, mức sinh lời hấp dẫn đi kèm với tỷ lệ rủi ro của Quỹ từ mức trung bình đến cao. Với những nhà đầu tư có chiến lược đầu tư trung và dài hạn, có kỳ vọng sinh lời cao và chấp nhận được những biến động của thị trường thì VESAF là một sự lựa chọn hấp dẫn. Quỹ VEOF – Quỹ đầu tư Cổ phiếu Hưng ThịnhQũy đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh (VEOF) được thành lập vào ngày 01/07/2014. Đây được xem là một trong những Qũy đầu tư hấp dẫn dành cho những nhà đầu tư ưa mạo hiểm. VEOF đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu niêm yết của những công ty đầu ngành, có vốn hóa lớn và sở hữu các tiềm năng tăng trưởng tốt. Lợi nhuận trung bình hằng năm của VEOF đạt 13,2%/năm kể từ khi thành lập đến ngày 30/9/2021. Quỹ VEOF là quỹ tiềm năng trong danh mục đầu tư của quỹ Vinacapital Quỹ VFF – Quỹ đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealthQũy đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealth (VFF) tập trung vào trái phiếu Chính phủ và trái phiếu của doanh nghiệp niêm yết. Mục tiêu của VFF là duy trì được nguồn lãi suất cao hơn so với kênh gửi tiết kiệm 12 tháng. Do vậy, VFF phù hợp với những nhà đầu tư ưa thích sự an toàn và mong muốn duy trì nguồn lợi nhuận ổn định trong trung và dài hạn. Lợi nhuận trung bình của Quỹ VFF kể từ khi thành lập vào 04/2013 đến hết năm 2021 luôn đạt hơn 7%. Quỹ VIBF – Quỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng VinaCapitalQuỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng VinaCapital (VIBF) là một quỹ cân bằng. Đúng như tên gọi, Quỹ đầu tư vào cả hai hình thức là cổ phiếu và trái phiếu. Trong đó, với hình thức cổ phiếu, Quỹ tập trung vào những công ty có triển vọng lợi nhuận, tiềm năng tăng trưởng tốt, với trái phiếu quỹ tập trung vào những trái phiếu có chất lượng tín dụng cao. Do vậy, nhà đầu tư vừa hưởng lợi nhuận từ những cổ phiếu tăng trưởng vừa hạn chế rủi ro nhờ phân bổ vào trái phiếu. VIBF thường là lựa chọn của các nhà đầu tư có khẩu vị vừa phải, không quá an toàn nhưng cũng không muốn quá mạo hiểm. Quỹ VLBF – Quỹ đầu tư Trái Phiếu Thanh KhoảnQuỹ đầu tư Trái Phiếu Thanh Khoản (VLBF) được thành lập ngày 7/9/2021, quỹ tập trung vào trái phiếu và các tài sản cho thu nhập cố định, có tính thanh khoản cao. Quỹ VLBF sẽ phù hợp với nhà đầu tư mong muốn sự an toàn, tìm kiếm lợi nhuận ổn định nhưng vẫn mang lại lợi nhuận cao hơn so với lãi suất tiết kiệm ngắn hạn. So sánh lợi nhuận của Quỹ VLBF với gửi tiết kiệmQuỹ ETF VINACAPITAL VN100Quỹ ETF VINACAPITAL VN100 được thành lập ngày 16/06/2020 là quỹ hoán đổi danh mục duy nhất trong danh mục đầu tư của quỹ VinaCapital. Qũy hoạt động trong nhóm ngành tài chính – bảo hiểm và mô phỏng theo theo chỉ số tham chiếu của VN100. Qũy phù hợp với những nhà đầu tư muốn hưởng lợi nhuận theo thị trường. Hiện Quỹ đã được niêm yết trên sàn Hose với 100 mã cổ phiếu có giá trị vốn hóa và tính thanh khoản cao, nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện mua bán trên thị trường. Đặc biệt, Quỹ ETF VINACAPITAL VN100 không bị giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài. Đầu tư quỹ VinaCapital trên FmarketHiện nay, với sự phát triển của công nghệ đã mang đến nhiều giải pháp tiện lợi và dễ dàng cho các nhà đầu tư. Thay vì đăng ký và thực hiện mua bán theo cách truyền thống là liên hệ các công ty Quản lý Quỹ thì nhà đầu tư hiện nay có thể thực hiện các thao tác một cách nhanh chóng thông qua ứng dụng đầu tư chứng chỉ quỹ phổ biến là Fmarket. Fmarket được biết đến như một nền tảng đầu tư tích lũy hàng đầu và là đơn vị phân phối chính thức được cấp phép cho các quỹ mở uy tín tại Việt Nam như VinaCapital, Dragon Capital, Vietcombank Fund (VCBF), Daiichi Life Vietnam (DFVN), Baoviet Fund, SSI (SSIAM)… Fmarket là sàn giao dịch tập trung được Uỷ ban chứng khoán Nhà nước cấp phép hoạt động, do vậy nhà đầu tư có thể an tâm lựa chọn hình thức đầu tư quỹ mở qua nền tảng Fmarket, đảm bảo độ tin cậy và an toàn cho các nhà đầu tư. Các chứng chỉ quỹ thuộc danh mục đầu tư của Quỹ VinaCapital trên nền tảng Fmarket Dưới đây là 5 bước chi tiết để nhà đầu tư mua Chứng chỉ quỹ VinaCapital trên Fmarket: Bước 1: Đăng nhậpĐăng nhập tài khoản của bạn trên nền tảng Fmarket. Bước 2: Đặt lệnh MuaTại mục sản phẩm, chọn “Chứng chỉ Quỹ”. Tại đây có hơn 30 sản phẩm chứng chỉ Quỹ của những Công ty Quản lý Quỹ hàng đầu Việt Nam. Nhà đầu tư chọn đến sản phẩm chứng chỉ quỹ của VinaCapital và chọn quỹ muốn mua. Sau khi tham khảo các thông tin, biểu phí của sản phẩm chứng chỉ Quỹ, Nhà Đầu tư nhấn [Mua]. Lúc này màn hình sẽ hiển thị cửa sổ Đặt lệnh mua, nhà đầu tư nhập số tiền mà bạn muốn đầu tư, số lượng chứng chỉ quỹ ước tính sẽ được hiển thị tương ứng với số tiền mà bạn đặt mua. Sau đó, nhà đầu tư nhấn [Đặt lệnh mua] để chuyển đến Bước thanh toán. Bước 3: Thanh toánNhà đầu tư tiến hành thanh toán số tiền mua vào tài khoản của Quỹ theo thông tin chuyển khoản được hiển thị trên màn hình hoặc Nhà đầu tư có thể thanh toán nhanh qua QR Code. Sau khi chuyển khoản xong, Nhà đầu tư nhấn [Xác nhận thanh toán] để hoàn tất đặt lệnh. Nhập mã OTP được gửi về số điện thoại Nhà đầu tư đã đăng ký và nhấn Xác nhận. Sau khi chuyển khoản thành công, lệnh mua sẽ được khớp vào phiên giao dịch của Qũy. Lưu ý:
Bước 4: Theo dõi và kiểm tra thông tin lệnh muaSau khi hoàn tất đặt lệnh mua Quỹ trái phiếu thuộc Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Nhà đầu tư truy cập mục Giao dịch. Tại đây sẽ hiển thị trạng thái mua của nhà đầu tư theo quy trình: lệnh chờ xử lý, chờ khớp lệnh, cuối cùng là chờ phân bổ. Có nên đầu tư vào các quỹ mở của VinaCapital không?Để đạt được hiệu quả đầu tư tốt nhất, các nhà đầu tư nên lựa chọn những Quỹ đầu tư uy tín và có tiềm lực bền vững. Do vậy, trước khi đi đến quyết định “có nên đầu tư vào quỹ VinaCapital hay không” nhà đầu tư có thể cân nhắc và đánh giá quỹ dựa trên nhiều tiêu chí dưới đây:
Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều Quỹ để các nhà đầu tư lựa chọn. Tuy nhiên, Quỹ VinaCapital vẫn tạo được sức hấp dẫn đặc biệt, thu hút các nhà đầu tư chuyên và không chuyên. Kể từ khi thành lập, Quỹ đã mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho nhiều nhà đầu tư. Không chỉ những thời điểm thị trường chứng khoán lên cao mà ngay cả khi đối mặt với khủng hoảng, nửa đầu năm 2022 thị trường liên tục lao dốc thì VINACAPITAL-VFF vẫn duy trì lợi nhuận 4,6% và đứng đầu trong số tất cả các quỹ mở trên thị trường. Có thể thấy rằng câu chuyện đầu tư là một hành trình mang tính phiêu lưu, hành trình này có thể thú vị và mạo hiểm hoặc an toàn hơn tùy vào lựa chọn của bạn. Nhưng dù bạn lựa chọn con đường nào thì sự kiên nhẫn theo đuổi mục tiêu luôn mang đến những thành quả ngọt ngào nhất. Việc lựa chọn một Quỹ đầu tư chuyên nghiệp là bạn đang “ghi dấu chân mình” trên hành trình đi đến thành công! |