Biểu mẫu W-4, có tên chính thức là "Giấy chứng nhận khấu trừ thuế của nhân viên", là biểu mẫu IRS mà nhân viên điền và gửi cho chủ lao động của họ, thường là khi bắt đầu một công việc mới. Người sử dụng lao động sử dụng thông tin được cung cấp trên W-4 để tính toán số tiền thuế phải khấu trừ từ tiền lương của nhân viên trong suốt cả năm Show
Bạn không cần phải điền vào mẫu W-4 nếu bạn đã có mẫu trong hồ sơ với chủ lao động của mình. Bạn cũng không phải điền vào mẫu W-4 mới hàng năm. Tuy nhiên, nếu bạn bắt đầu một công việc mới hoặc muốn điều chỉnh các khoản khấu lưu của mình ở công việc hiện tại, bạn có thể cần phải điền vào một mẫu W-4 mới. (Và bạn sẽ muốn đảm bảo rằng bạn đang sử dụng phiên bản cập nhật nhất của biểu mẫu hiện có. ) Nói chung, bạn nên kiểm tra khoản khấu trừ thuế hàng năm ở mức tối thiểu. IRS khuyến nghị người nộp thuế sử dụng Công cụ ước tính khấu lưu thuế sau khi nộp tờ khai thuế để đảm bảo các khoản khấu lưu của họ cho năm hiện tại đang đi đúng hướng. Công cụ ước tính, có sẵn bằng cả tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha, có thể giúp bạn quyết định xem bạn có nên điều chỉnh hay không bằng cách hoàn thành mẫu W-4 mới. [0] Hãy nhớ rằng các sự kiện lớn, chẳng hạn như ly hôn, kết hôn, có người phụ thuộc mới hoặc hợp đồng phụ, có thể dẫn đến thay đổi về nghĩa vụ thuế Có W-4 mới cho năm 2023 không?IRS phát hành các phiên bản cập nhật của một số biểu mẫu thuế mỗi năm để điều chỉnh ngôn ngữ cho rõ ràng và cập nhật các tham chiếu đến một số số liệu nhất định, chẳng hạn như tín dụng thuế, có thể được điều chỉnh theo lạm phát. Phiên bản năm 2023 của biểu mẫu W-4, mà IRS đã phát hành vào cuối năm 2022, có thể được nhân viên sử dụng để điều chỉnh khoản khấu lưu trên tiền lương năm 2023 của họ Mẫu W-4 2023 không khác nhiều so với mẫu 2022. Các thay đổi bao gồm xóa tham chiếu đến máy tính khấu lưu của IRS, cập nhật bảng khấu trừ và thêm thông tin theo ngữ cảnh mới trong phần Nhiều công việc của biểu mẫu. [0] Mặc dù biểu mẫu không còn đề cập đến công cụ ước tính khấu lưu của IRS, nhưng bạn vẫn có thể sử dụng biểu mẫu này để xem liệu bạn có cần điều chỉnh W-4 của mình hay không Cách điền vào biểu mẫu W-4 năm 2023Người sử dụng lao động sử dụng W-4 để tính một số loại thuế biên chế và nộp thuế cho IRS và chính quyền tiểu bang và địa phương (nếu có) thay mặt cho nhân viên. Cách bạn điền W-4 có thể ảnh hưởng lớn đến việc nợ thuế hay được hoàn lại tiền Dưới đây là tổng quan nhanh về cách điền vào Biểu mẫu W-4 vào năm 2023 Bước 1. Nhập thông tin cá nhân của bạnĐiền tên, địa chỉ, số An sinh xã hội và tình trạng nộp thuế của bạn Điều quan trọng là tình trạng khai thuế của bạn là cơ sở để bạn có thể đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng và khấu trừ thuế nhất định và chúng là các quy tắc về những khoản bạn có thể sử dụng Bước 2. Tài khoản cho nhiều công việcNếu bạn có nhiều hơn một công việc, hoặc bạn khai thuế chung và vợ/chồng của bạn làm việc, hãy làm theo hướng dẫn để biết thông tin khấu trừ chính xác hơn
Bước 3. Yêu cầu người phụ thuộc, bao gồm cả trẻ emBước 4. Tinh chỉnh các khoản giữ lại của bạnNếu bạn muốn được khấu lưu thêm thuế hoặc muốn yêu cầu các khoản khấu trừ khác với khoản khấu trừ tiêu chuẩn khi khai thuế, bạn có thể lưu ý rằng Bước 5. Ký tên và ghi ngày tháng vào W-4 của bạnSau khi hoàn thành, hãy đưa biểu mẫu đã ký cho bộ phận nhân sự hoặc nhóm tính lương của chủ lao động của bạn. Bạn cũng có thể điền trực tuyến thông qua hệ thống bảng lương của chủ lao động  Tải xuống mẫu W-4 năm 2023Cơ quan cũng phát hành mẫu W-4 bằng một số ngôn ngữ, bao gồm tiếng Trung, tiếng Hàn, tiếng Nga, tiếng Tây Ban Nha và tiếng Việt. Bạn cũng có thể truy cập các biểu mẫu và Câu hỏi thường gặp của năm trước tại đây Vẫn còn thời gian để hoàn thành tốt các khoản thuế của bạn với Khai thác thuế Tôi nên đặt gì trên W-4 của mình?Nếu bạn nhận được một hóa đơn thuế khổng lồ khi bạn nộp tờ khai thuế vào năm ngoái và không muốn nhận hóa đơn khác, bạn có thể sử dụng Mẫu W-4 để tăng khoản khấu lưu của mình. Điều đó sẽ giúp bạn nợ ít hơn (hoặc không nợ gì) vào lần nộp hồ sơ tiếp theo. Nếu bạn nhận được một khoản hoàn trả lớn vào năm ngoái, bạn đang cho chính phủ vay miễn phí và có thể vô tình sống với số tiền ít hơn trong cả năm. Cân nhắc sử dụng Mẫu W-4 để giảm khoản khấu lưu của bạn Dưới đây là một số bước bạn có thể thực hiện để đạt được một kết quả cụ thể Làm thế nào để có thêm thuế được khấu trừ từ tiền lương của bạnNếu bạn muốn trừ nhiều thuế hơn từ tiền lương của mình, có lẽ dẫn đến hóa đơn thấp hơn hoặc được hoàn thuế khi bạn khai thuế hàng năm, đây là cách bạn có thể điều chỉnh W-4 của mình
Làm thế nào để lấy ít thuế hơn từ tiền lương của bạnNếu bạn muốn số tiền thuế trừ vào tiền lương của mình ít hơn, có thể dẫn đến việc phải trả hóa đơn thuế khi bạn khai thuế hàng năm, đây là cách bạn có thể điều chỉnh W-4 của mình
Cách sử dụng W-4 để không mắc nợ gì trên tờ khai thuếNếu mục tiêu của bạn là thiết kế các khoản khấu trừ trong phiếu lương của mình để cuối cùng bạn nhận được hóa đơn thuế 0 đô la khi nộp tờ khai hàng năm, thì độ chính xác của W-4 của bạn là rất quan trọng
Cần sự giúp đỡ nhiều hơn? . Công cụ ước tính W-4 của IRS hoặc công cụ tính thuế của NerdWallet cũng có thể hữu ích Máy tính khấu lưu W-4Sử dụng công cụ tính toán W-4 miễn phí của chúng tôi bên dưới để có ý tưởng chung về mức độ khấu lưu thuế của bạn trong năm nay. Để sử dụng công cụ ước tính, hãy xác định cuống phiếu lương của bạn và sử dụng chúng để nhập các khoản khấu trừ hiện tại của tiểu bang và liên bang của bạn
Khuyến mãi. Người dùng NerdWallet được giảm 25% chi phí nộp đơn liên bang và tiểu bang
Khuyến mãi. Người dùng NerdWallet có thể tiết kiệm tới 15 đô la trên TurboTax
Khuyến mãi. Người dùng NerdWallet được giảm 30% chi phí nộp đơn liên bang. Sử dụng mã NERD30 1. Mẫu W-4 có thay đổi không?Trước đây, nhân viên có thể yêu cầu các khoản trợ cấp trên W-4 của họ để giảm số tiền thuế thu nhập liên bang được khấu trừ từ tiền lương của họ. Nhân viên yêu cầu khấu trừ càng nhiều khoản trợ cấp thì chủ lao động của họ sẽ khấu trừ tiền lương của họ càng ít. Tuy nhiên, Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm năm 2017 đã sửa đổi rất nhiều quy tắc về thuế, bao gồm cả việc loại bỏ các khoản miễn trừ cá nhân. [0] Điều đó đã khiến IRS thay đổi mẫu W-4 W-4 mới, được giới thiệu vào năm 2020, vẫn yêu cầu thông tin cá nhân cơ bản, nhưng không còn yêu cầu một số phụ cấp. Giờ đây, những nhân viên muốn giảm khoản khấu trừ thuế phải yêu cầu người phụ thuộc hoặc sử dụng bảng tính khấu trừ. [0] 2. Nó có nghĩa là gì để được miễn thuế?Được miễn có nghĩa là chủ lao động của bạn sẽ không khấu trừ thuế thu nhập liên bang từ tiền lương của bạn. (Tuy nhiên, thuế An sinh Xã hội và Medicare vẫn sẽ được tính từ séc của bạn. ) Nói chung, cách duy nhất bạn có thể được miễn khấu lưu thuế là nếu hai điều đúng
Nếu bạn được miễn khấu lưu, hãy viết “được miễn” vào khoảng trống bên dưới bước 4(c). Bạn vẫn cần hoàn thành bước 1 và 5. Ngoài ra, bạn sẽ cần gửi W-4 mới hàng năm nếu bạn dự định tiếp tục yêu cầu miễn khấu trừ. [0] 3. Khi nào tôi nên xem lại W-4 của mình?Bạn có thể thay đổi W-4 của mình bất cứ lúc nào, nhưng nếu bất kỳ điều nào trong số này xảy ra với bạn trong năm, bạn có thể đặc biệt muốn cập nhật W-4 của mình để các khoản khấu lưu của bạn phản ánh thời hạn thuế của bạn
4. Tôi có thể điều chỉnh W-4 nhiều lần trong năm không?Tinkering là OK. Bạn được phép cung cấp cho chủ lao động của mình W-4 mới bất cứ lúc nào. Điều đó có nghĩa là bạn có thể điền vào mẫu W-4, đưa nó cho chủ lao động của bạn và sau đó xem lại khoản tiền lương tiếp theo của bạn để xem số tiền đã bị giữ lại. Sau đó, bạn có thể bắt đầu ước tính số tiền bạn sẽ rút ra khỏi ngân phiếu lương của mình cho cả năm Nếu có vẻ như số tiền đó không đủ để trang trải toàn bộ hóa đơn thuế của bạn hoặc nếu có vẻ như nó sẽ trở nên quá nhiều, bạn có thể gửi một mẫu W-4 khác và điều chỉnh Nếu bạn muốn khấu trừ thêm một số tiền cố định từ mỗi phiếu lương để trang trải các khoản thuế đối với thu nhập tự do hoặc thu nhập khác, bạn có thể nhập số tiền đó vào các dòng 4(a) và 4(c) của Mẫu W-4 Các câu hỏi thường gặp Tại sao bạn phải điền vào W-4 Thuế thu nhập là một vấn đề trả theo thu nhập - ngay khi bạn được trả tiền, IRS muốn cắt giảm. Đó là lý do tại sao W-4 tồn tại. Đó là một biểu mẫu hướng dẫn chủ lao động của bạn khấu trừ bao nhiêu thuế từ mỗi lần trả lương. Chủ lao động của bạn thay mặt bạn chuyển số tiền đó cho IRS và vào cuối năm, chủ lao động của bạn sẽ gửi cho bạn một mẫu W-2 cho biết (trong số những thứ khác) số tiền họ đã khấu trừ cho bạn trong năm đó Sự khác biệt giữa W-2 và W-4 là gì? W-4 là mẫu đơn mà bạn bắt buộc phải điền khi gia nhập một công ty mới. Nó cho người chủ của bạn biết số tiền phải giữ lại từ tiền lương của bạn. Mẫu W-2 của IRS, chính thức được gọi là “Báo cáo tiền lương và thuế”, nêu chi tiết số tiền mà chủ lao động đã trả cho bạn và số tiền thuế khấu trừ đã được khấu trừ từ tiền lương của bạn trong năm tính thuế. Người sử dụng lao động phải gửi cho nhân viên W-2 vào cuối tháng 1 hàng năm Những người làm việc tự do hoặc nhân viên hợp đồng thường nhận được 1099 từ khách hàng của họ chứ không phải W-2 Tại sao bạn phải điền vào W-4 Thuế thu nhập là một vấn đề trả theo thu nhập - ngay khi bạn được trả tiền, IRS muốn cắt giảm. Đó là lý do tại sao W-4 tồn tại. Đó là một biểu mẫu hướng dẫn chủ lao động của bạn khấu trừ bao nhiêu thuế từ mỗi lần trả lương. Chủ lao động của bạn thay mặt bạn chuyển số tiền đó cho IRS và vào cuối năm, chủ lao động của bạn sẽ gửi cho bạn một mẫu W-2 cho biết (trong số những thứ khác) số tiền họ đã khấu trừ cho bạn trong năm đó Sự khác biệt giữa W-2 và W-4 là gì? W-4 là mẫu đơn mà bạn bắt buộc phải điền khi gia nhập một công ty mới. Nó cho người chủ của bạn biết số tiền phải giữ lại từ tiền lương của bạn. Mẫu W-2 của IRS, chính thức được gọi là “Báo cáo tiền lương và thuế”, nêu chi tiết số tiền mà chủ lao động đã trả cho bạn và số tiền thuế khấu trừ đã được khấu trừ từ tiền lương của bạn trong năm tính thuế. Người sử dụng lao động phải gửi cho nhân viên W-2 vào cuối tháng 1 hàng năm Những người làm việc tự do hoặc nhân viên hợp đồng thường nhận được 1099 từ khách hàng của họ chứ không phải W-2 Các thuật ngữ và định nghĩa chính trong bài viết này Mẫu IRS W-4 là một tài liệu thuế mà nhân viên nộp cho người sử dụng lao động của họ khi được tuyển dụng. Thông tin trên W-4 giúp người sử dụng lao động tính thuế biên chế và các khoản khấu trừ thuế khác trên séc lương và nó đóng vai trò trung tâm trong việc xác định nghĩa vụ thuế của một người. W-4 có thể được điều chỉnh và xem xét khi cần thiết trong suốt cả năm Khấu trừ thuế là một thuật ngữ chung được sử dụng để mô tả các loại thuế khác nhau được khấu trừ từ tiền lương của nhân viên. Người sử dụng lao động giữ lại bao nhiêu thuế liên bang và tiểu bang phần lớn phụ thuộc vào thu nhập và cách điền vào Mẫu W-4. Nếu giữ lại quá ít, điều này có thể dẫn đến hóa đơn thuế. Nếu giữ lại quá nhiều, điều này có thể dẫn đến hoàn thuế Người phụ thuộc thuế là trẻ em đủ điều kiện hoặc người thân có mối quan hệ cụ thể với người nộp thuế cho phép họ được khai trên tờ khai thuế của người đó. IRS có một số quy tắc có thể giúp người nộp thuế xác định xem ai đó có phải là người phụ thuộc hay không. Có người phụ thuộc có thể khiến người nộp thuế đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng và khấu trừ thuế nhất định IRS công nhận năm loại trạng thái khai thuế khác nhau mà mọi người có thể sử dụng để điền vào biểu mẫu thuế và khai thuế. độc thân, chủ hộ, góa phụ đủ tiêu chuẩn, kết hôn khai chung và kết hôn khai riêng. Việc chọn trạng thái phù hợp là rất quan trọng vì nó có thể ảnh hưởng đến trách nhiệm pháp lý về thuế, các khoản tín dụng và khấu trừ có thể được sử dụng cũng như các cân nhắc về thuế khác Tín dụng thuế là một loại lợi ích về thuế cho phép những người đủ điều kiện được giảm hóa đơn thuế của họ bằng giá trị của tín dụng thuế. Khả năng đủ điều kiện nhận tín dụng thuế có thể phụ thuộc vào thu nhập, tình trạng nộp thuế và các tiêu chuẩn khác. Tín dụng có thể được hoàn lại, không hoàn lại hoặc hoàn lại một phần Khấu trừ thuế là một loại lợi ích thuế khác cho phép những người đủ điều kiện giảm thu nhập chịu thuế của họ bằng số tiền khấu trừ, do đó làm giảm thu nhập chịu thuế của họ. Khấu trừ thuế tồn tại cho nhiều loại tình huống, chẳng hạn như tiền lãi thế chấp, chi phí y tế không được hoàn trả và đóng góp từ thiện Khoản khấu trừ tiêu chuẩn là khoản giảm cố định trong tổng thu nhập đã điều chỉnh mà nhiều người nộp thuế đủ điều kiện nhận. Số tiền chính xác được xác định theo tình trạng khai thuế của ai đó và một số người nhất định, chẳng hạn như những người từ 65 tuổi trở lên, được khấu trừ tiêu chuẩn cao hơn. Số tiền khấu trừ tiêu chuẩn được điều chỉnh hàng năm để theo kịp tốc độ lạm phát Người nộp thuế nói chung có thể chọn áp dụng khấu trừ tiêu chuẩn hoặc chia thành từng khoản thuế của họ. Những người chia thành từng khoản làm như vậy vì giá trị của các khoản khấu trừ cá nhân của họ vượt quá lợi ích của khoản khấu trừ tiêu chuẩn được phân bổ của họ Biểu mẫu 2023 là gì?Thuế ước tính cho cá nhân. Kho bạc nhà nước. Internal Revenue Service. Mục đích của gói này. Sử dụng Mẫu 1040-ES để tính và nộp thuế ước tính cho năm 2023.
Phụ cấp có giống như người phụ thuộc không?Trên Mẫu W-4, bạn yêu cầu các khoản phụ cấp mà chủ lao động của bạn sử dụng để tính thuế khấu trừ từ tiền lương của bạn. Số lượng người phụ thuộc mà bạn có là yếu tố ảnh hưởng đến tổng số tiền trợ cấp W-4 của bạn . Nhiều người chỉ cần đếm các thành viên trong gia đình của họ và đặt con số đó dưới dạng số khoản trợ cấp trên Mẫu W-4.
Lương hưu định kỳ là gì?Các khoản thanh toán định kỳ bao gồm các khoản thanh toán gần như bằng nhau được thực hiện ít nhất mỗi năm một lần trong suốt cuộc đời của nhân viên và/hoặc người thụ hưởng hoặc trong 10 năm trở lên. For withholding purposes, these payments generally are treated as if they were wages, see Tax Withholding Types.
Mẫu PA w4 là gì?Pennsylvania không có biểu mẫu chính xác như biểu mẫu W-4 của liên bang, vì Thuế thu nhập cá nhân của Pennsylvania dựa trên mức thuế suất cố định và mọi người đều phải trả mức thuế suất như nhau là 3. 07 phần trăm. Pennsylvania không có các khoản trợ cấp dựa trên số lượng người phụ thuộc được yêu cầu, tình trạng hôn nhân, tuổi tác, v.v. |
