Thị trường chứng khoán sôi động hấp dẫn nhiều nhà đầu tư mới tham gia. Tuy vậy, không phải ai cũng lựa chọn đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu, trái phiếu trên sàn mà họ sẽ bỏ tiền vào các quỹ tương hỗ. Vậy cụ thể quỹ tương hỗ là gì? Quỹ tương hỗ mang lại những lợi ích gì cho nhà đầu tư? Show
Quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ là mô hình quỹ được thành lập với nhiều nguồn tiền huy động từ các nhà đầu tư khác nhau. Mục đích chính của quỹ là đại diện cho các nhà đầu tư tham gia vào các hạng mục đầu tư lớn như cổ phiếu, trái phiếu, tài sản hay trên các thị trường tiền tệ. Các nhà đầu tư khi góp tiền vào quỹ tương hỗ thì đồng nghĩa với việc họ sẽ cùng nhau chia sẻ lợi nhuận hoặc thua lỗ. Đây là cách phân tán rủi ro từ những khoản đầu tư xấu, song hành cùng nhau góp nhặt những thành công và đạt được lợi nhuận cao trong quỹ.  Nhiều nhà đầu tư rót vốn vào quỹ tương hỗ Những người quản lý và vận hành quỹ tương hỗ đều là những chuyên gia tài chính, chứng khoán có nhiều kinh nghiệm, họ chịu trách nhiệm phân bổ vốn và làm đa dạng hóa các danh mục đầu tư để tạo ra lợi nhuận. Đa phần các danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ được cấu trúc và duy trì phù hợp với những mục tiêu đầu tư ban đầu. Quỹ tương hỗ tiếng Anh là gì?Quỹ tương hỗ trong tiếng Anh được gọi là Mutual Fund. Quỹ tương hỗ (Mutual Fund) Các loại quỹ tương hỗ hiện nayQuỹ chỉ số (Index Fund)Đây là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao, phù hợp với những nhà đầu tư chấp nhận mạo hiểm vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường. Quỹ không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu, đa phần là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình. Tuy nhiên, rủi ro cao đồng nghĩa với lợi nhuận cũng cao hơn khi bắt đúng nhịp đập thị trường. Quỹ cố định (Fixed income)Quỹ cố định không tập trung vào các mã cổ phiếu mà tập trung vào những loại tài sản mang đến lợi nhuận ổn định và đều đặn như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp… Hầu hết những sản phẩm này khi bán ra thị trường đều có cam kết về mức lãi suất cố định hàng năm. Quỹ cân bằng (Balance Income)Quỹ cân bằng là mô hình quỹ tương kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư. Quỹ cân bằng được coi là mô hình ưa thích của nhiều nhà đầu tư vì chúng hội tụ đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn. Các loại quỹ khácBên cạnh 3 loại quỹ tương hỗ cơ bản đã được giới thiệu phía trên thì quỹ tương hỗ còn có nhiều loại khác. Tuy nhiên, không có nhiều nhà đầu tư bỏ tiền vào các quỹ này. Những quỹ nhỏ này đáp ứng một ngách nhỏ của thị trường nên không thường xuyên được truyền thông nhắc đến, chằng hạn như:
Phương thức hoạt động của quỹ tương hỗĐầu tiên, chúng ta cùng liệt kê các thành phần trong sơ đồ cấu trúc của một quỹ tương hỗ, bao gồm:
Một quỹ tương hỗ chuẩn sẽ đi theo quy trình hoạt động cơ bản dưới đây:
Lợi ích của quỹ tương hỗ khi đầu tưKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư sẽ được hưởng nhiều lợi ích như:
Tuy vậy, đầu tư vào quỹ tương hỗ vẫn có những điểm hạn chế như các khoản phí, lệ phí tham gia phải trả cho ban quản lý quỹ còn cao nên nếu đầu tư ít thì tỷ lệ lợi nhuận cũng không đán bao nhiêu. Vậy nên bạn cần lưu ý điểm này khi lựa chọn quỹ đầu tư để tham gia. Phân loại quỹ tương hỗ và quỹ ETFHiện nay, có nhiều nhà đầu tư vẫn bị nhầm lẫn, chưa phân biệt rõ ràng 2 hình thức quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Đây mọi người có cái nhìn cụ thể hơn về 2 quỹ này, mời mọi người tham khảo bảng sau:
Các quỹ tương hỗ tại Việt Nam uy tínTại Việt Nam hiện nay đang có khá nhiều quỹ tương hỗ uy tín để các nhà đầu tư tham khảo và lựa chọn như:
Những nguyên tắc khi tham gia vào quỹ tương hỗKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn cần chú ý những nguyên tắc sau đây:
Đầu tư vào quỹ tương hỗ có an toàn không?Có một điều chắc chắn là bất cứ hình thức đầu tư nào cũng không cam kết an toàn 100%, chúng đều tiềm ẩn những rủi ro nhất định. Tuy vậy, về cơ bản các quỹ luôn đa dạng hóa danh mục đầu tư nên cũng hạn chế rủi ro hơn nhiều so với đầu tư trực tiếp. Mọi quỹ đều luôn cố gắng tối ưu hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro thấp nhất cho các nhà đầu tư nên bàn hoàn toàn yên tâm khi bỏ vốn vào các quỹ tương hỗ. Bên cạnh đó, việc đầu tư là cả một quá trình cần có thời gian, tiền vốn và sự kiên nhân nên bạn cần chắc chắn số tiền này không ảnh hưởng để tài chính của mình trong ít nhất vài năm tiếp theo, kể cả có những tình huống tồi tệ không mong muốn. Hy vọng với những thông tin được cung cấp trong bài viết, bạn đọc quan tâm đã hiểu rõ khái niệm quỹ tương hỗ là gì và những thông tin liên quan khác. Từ đó, có thể cân nhắc và ra quyết định liệu có nên tham gia đầu tư vào các quỹ tương hỗ hay không. Cập nhật: ngày 19 tháng 9 năm 2022 lúc 5:39 A.M. ET những hình ảnh đẹpTheo một dữ liệu của chính phủ, lạm phát gần đây chỉ mới bắt đầu dễ dàng ở mức 8,3% trong tháng 8, theo dữ liệu của chính phủ.Cho đến nay vào năm 2022, Fed đã thực hiện hai lần tăng lãi suất liên tiếp của 75 điểm cơ bản vào tháng 6 và tháng 7, và các chỉ số chứng khoán lớn đã gây ra tổn thất đáng kể.Và trong khi tin tức đó có vẻ ảm đạm, đối với những người đã bị mắc kẹt với số tiền tương hỗ của họ trong suốt thập kỷ qua, những con số đó có thể chỉ là một vết sưng tốc độ nhẹ trong gương chiếu hậu. & NBSP; Vì vậy, những quỹ nào đã quản lý để chịu được 10 năm qua áp lực thị trường?Với lợi nhuận trung bình hàng năm là 18,62%, tất cả 10 quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất của thập kỷ vượt xa các thị trường rộng lớn hơn, Dữ liệu Morningstar cho thấy.Để so sánh, các trình theo dõi chứng khoán như SPDR S & P 500 ETF Trust, hoặc SPY, có mức tăng 10 năm là khoảng 13%, trong khi SPDR Dow Jones Industrial Ever. & nbsp; Robby Greengold, nhà phân tích nghiên cứu của người quản lý tại Morningstar, cho biết những người có lợi nhuận dài hạn tốt nhất không có gì đáng ngạc nhiên khi họ tiếp xúc nhiều với các ngành công nghiệp đã chứng kiến lợi ích lớn trong thập kỷ qua.Trung bình, các cổ phiếu công nghệ đã ghi được lợi nhuận cao nhất, trung bình, ông nói.Điều đó giải thích sự thống trị của các quỹ công nghệ trong các quỹ xếp hạng hàng đầu.Các nhà sản xuất Chipmaker, như Nvidia và Broadcom, đã thực hiện đặc biệt tốt, điều này giải thích thứ hạng cao cho các quỹ tập trung vào chất bán dẫn Fidelity. Tuy nhiên, nếu một người chỉ tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn, các quỹ tương hỗ có thể dễ dàng bị bỏ qua.Trong 12 tháng qua, những người biểu diễn hàng đầu tương tự đã ghi nhận mức lỗ trung bình 20,9%.Đó là nhiều hơn gấp đôi số lỗ 8,63% và 6,6% tương ứng được đăng bởi Trình theo dõi SPY và DIA.Điều đó nói rằng, một năm dữ liệu hiệu suất không nên là yếu tố quyết định khi phân tích bất kỳ quỹ nào, theo Greengold.Một số người khác rất khó khăn để có được cái nhìn sâu sắc về triển vọng của quỹ dựa trên một năm hiệu suất của nó. Tuy nhiên, một điều khó bỏ qua khi nhìn vào các khoản tiền này, tuy nhiên, là phí của họ.Với tỷ lệ chi phí ròng trung bình là 125 điểm cơ bản, các quỹ tương hỗ với lợi nhuận tốt nhất chi phí cho các nhà đầu tư hơn ba lần tỷ lệ chi phí trung bình có trọng số tài sản trên tất cả các quỹ, là 0,40% vào năm 2021, theo nghiên cứu phí mới nhất của Morningstar. Các quỹ tương hỗ trong bảng xếp hạng này có tài sản ít nhất 100 triệu đô la và tối thiểu đầu tư dưới 100.000 đô la.Lợi nhuận hàng ngày là vào ngày 9 tháng 9. Tất cả dữ liệu là từ Morningstar Direct. & NBSP; 10. Công nghệ chọn Fidelity (FSPTX)Fidelity Select Technology (FSPTX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 16,73%Trả lại YTD: -32,35%;1 năm.Trả lại: -29,95%;3 năm.Trả lại hàng năm: 15,49%;5 năm.Trả lại hàng năm: 15,01%;15 năm.Trả lại hàng năm: 13,02%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 734,74;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 846,75;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 546,55;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 2,419,61;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 1,542,97;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 1,774,26;Tỷ lệ chi phí ròng: 0,67%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: N/A;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 8,702,17;Ngày bắt đầu: 7/14/1981;Inception Date Manager Tên: Adam Benjamin 9. Công nghệ & Thông tin Columbia Seligman C (SCICX)Columbia Seligman Technology & Information C (SCICX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 16,89%Trả lại YTD: -28,04%;1 năm.Trả lại: -21,08%;3 năm.Trả lại hàng năm: 17,43%;5 năm.Trả lại hàng năm: 16,16%;15 năm.Trả lại hàng năm: 12,48%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 32,39;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 39;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 213,41;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 897,37L 10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 1,296,28;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 1,486,25;Tỷ lệ chi phí ròng: 1,94;Đầu tư ban đầu tối thiểu: $ 2.000;Quy mô quỹ (hàng triệu): 8,496,87;Ngày bắt đầu: 27/5/1999;Tên người quản lý: Paul H. Wick, Sanjay Devgan, Shekhar Pramanick, Jeetil Patel, Vimal Patel và Israel Hernandez 8. Bán lẻ tăng trưởng tập trung nam tước (BFGFX)Baron Focused Growth Retail (BFGFX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 17,11%Trả lại YTD: -19,34%;1 năm.Trả lại: -10,87%;3 năm.Trả lại hàng năm: 33,22%;5 năm.Trả lại hàng năm: 24,81%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): $ 23,86;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 33,85;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 80,62;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): $ 74,57;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 68,59;Tỷ lệ chi phí ròng: 1,32%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: $ 2.000;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 780,51;Ngày đầu tiên: 6/30/2008;Tên người quản lý: Ronald Baron và David Baron 7. Fidelity Chọn Phần mềm & Dịch vụ CNTT Danh mục đầu tư (FSCSX)Fidelity Select Software & IT Services Portfolio (FSCSX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 17,36%Trả lại YTD: -26,13%;1 năm.Trả lại: -27,42%;3 năm.Trả lại hàng năm: 10,9%;5 năm.Trả lại hàng năm: 15,25%;15 năm.Trả lại hàng năm: 14,73%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 886,91;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 1,081,58;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 1,357,89;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): -$ 612,53;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 749,89;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 166,28;Tỷ lệ chi phí ròng: 0,67%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: N/A;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 9,167,81;Ngày bắt đầu: 29/7/1985;Tên người quản lý: Ali Khan 6. Columbia Seligman Global Technology C (SHTCX)Columbia Seligman Global Technology C (SHTCX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 17,4%Trả lại YTD: -28,53%;1 năm.Trả lại: -21,71%;3 năm.Trả lại hàng năm: 17,51%;5 năm.Trả lại hàng năm: 16,14%;15 năm.Trả lại hàng năm: 12,35%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 7,53;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 10,65;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 42,21;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): -$ 127,52;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 142,65;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 166,94;Tỷ lệ chi phí ròng: 2,04%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: $ 2.000;Quy mô quỹ (hàng triệu): 1,567,34;Ngày bắt đầu: 27/5/1999;Tên người quản lý: Paul H. Wick, Sanjay Devgan, Shekhar Pramanick, Christopher Boova, Vimal Patel và Sanjiv Wadhwani 5. Tăng trưởng công nghệ toàn cầu Columbia C (CTHCX)Columbia Global Technology Growth C (CTHCX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 17,55%Trả lại YTD: -29,93%;1 năm.Trả lại: -27,82%;3 năm.Trả lại hàng năm: 11,5%;5 năm.Trả lại hàng năm: 13,93%;15 năm.Trả lại hàng năm: 11,1%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 25,59;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 33,1;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 58,74;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): -$ 45,46;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 9,33;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 16,91;Tỷ lệ chi phí ròng: 1,93%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: $ 2.000;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 2,102,21;Ngày đầu tiên: 10/13/2003;Tên quản lý: Rahul Narang 4. Chỉ số công nghệ thông tin Vanguard Đô đốc (Vitax)Vanguard Information Technology Index Admiral (VITAX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 17,79%Trả lại YTD: -25,59%;1 năm.Trả lại: -20,33%;3 năm.Lợi nhuận hàng năm: 16,91%;5 năm.Trả lại hàng năm: 18,96%;15 năm.Trả lại hàng năm: 13,48%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 249,17;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 36,95;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 1,547,98;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): $ 2,509,27;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 3,016,84;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 3,078,87;Tỷ lệ chi phí ròng: 0,1%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: $ 100.000;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 42,359,07;Ngày bắt đầu: 25/03/2004;Tên người quản lý: Walter Nejman và Nick Birkett 3. Người bán dẫn cố vấn Fidelity C (FELCX)Fidelity Advisor Semiconductors C (FELCX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 20,39%Trả lại YTD: -35,26%;1 năm.Trả lại: -21,4%;3 năm.Trả lại hàng năm: 19,94%;5 năm.Trả lại hàng năm: 18,88%;15 năm.Trả lại hàng năm: 12,41%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 0,74;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): $ 7,41;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 1,58;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): -$ 7,43;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 17,87;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 14,61;Tỷ lệ chi phí ròng: 1,79%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: N/A;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 751,4;Ngày đầu tiên: 12/27/2000;Tên người quản lý: Adam Benjamin 2. Fidelity Chọn chất bán dẫn (FSELX)Fidelity Select Semiconductors (FSELX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 21,9521.95Trả lại YTD: -34,86%;1 năm.Trả lại: -20,28%;3 năm.Trả lại hàng năm: 21,53%;5 năm.Trả lại hàng năm: 20,5%;15 năm.Lợi nhuận hàng năm: 13,99%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 310,63%;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 788,95%;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 821,02%;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): $ 224,51%;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): $ 510,95%;15 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 165,79%;Tỷ lệ chi phí ròng: 0,68%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: N/A;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 6,535,66;Ngày bắt đầu: 29/7/1985;Tên người quản lý: Adam Benjamin 1. Bán lẻ Baron Partners (BPTRX)Baron Partners Retail (BPTRX)10 năm.Lợi nhuận hàng năm: 23,12%Trả lại YTD: -23,42%;1 năm.Trả lại: -8%;3 năm.Lợi nhuận hàng năm: 41,71%;5 năm.Lợi nhuận hàng năm: 29,86%;15 năm.Trả lại hàng năm: 14,53%;Dòng chảy lớp chia sẻ ròng YTD (triệu): -$ 73;1 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 62,76;3 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 399,47;5 năm.Dòng chảy lớp chia sẻ ròng (hàng triệu): -$ 650,71;10 năm.Lưu lượng lớp chia sẻ ròng (triệu): -$ 875,17;Tỷ lệ chi phí ròng: 1,36%;Đầu tư ban đầu tối thiểu: $ 2.000;Quy mô quỹ (hàng triệu): $ 6,614,93;Ngày đầu tiên: 30/4/2003;Tên người quản lý: Ronald Baron và Michael Baron Lời khuyên, khuyến nghị hoặc bảng xếp hạng được thể hiện trong bài viết này là những lời khuyên của MarketWatch, và chưa được xem xét hoặc chứng thực bởi các đối tác thương mại của chúng tôi. Quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận cao nhất?Thực hiện tốt nhất các quỹ tương hỗ vốn. Các quỹ tương hỗ 5 sao tốt nhất là gì?Constituents.. Kế hoạch thuế lượng tử trực tiếp-g .. Kế hoạch thuế số lượng-G .. Parag Parikh Tax Saver Fund Direct-G .. Parag Parikh Tax Saver Fund Reg-G .. Mirae Asset Tax Saver Direct-G .. Canara Robeco Equity Tax Saver Trực tiếp-G .. Mirae Asset Tax Saver Reg-G .. Lợi thế thuế của Ngân hàng Ấn Độ Reg-G .. MF nào mang lại lợi nhuận cao nhất trong 5 năm?Nợ: Thời gian trung bình đến dài. 3 quỹ tương hỗ hàng đầu là gì?3 Quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu để xem xét cho nghỉ hưu của bạn ..... Tài nguyên thiên nhiên BNY Mellon I (DLDRX): Tỷ lệ chi phí 0,91% và phí quản lý 0,75%..... Quỹ Fidelity K (FFDKX) là một sự nổi bật giữa các đồng nghiệp của nó..... JPMorgan Tăng trưởng CAP lớn R2 (JLGZX): Tỷ lệ chi phí 1,19% và phí quản lý 0,45% .. |
